信托目前是险资另类投资的重要形式

2017年,国内经济下行压力不减,优质投资项目减少,保险资金配置难度较大。保险业降低了银行存款、债券投资等固定收益类配置比例,大幅增加另类投资。

(原标题:信托目前是险资另类投资的重要形式)

2017年,国内经济下行压力不减,优质投资项目减少,保险资金配置难度较大。保险业降低了银行存款、债券投资等固定收益类配置比例,大幅增加另类投资。截至2016年末,银行存款和债券投资占资金运用余额的比重分别为18.55%和32.15%,较上年分别下降3.23个和2.24个百分点;其他投资(主要是另类投资)占比36.02%,大幅上升7.37个百分点。全年保险资金运用收益7071亿元,同比减少9.4%,平均收益率5.66%,虽较上年下滑1.9个百分点,但仍达到保险资金运用收益率十年平均水平。

业内人士预计,保险资金体量巨大,信托公司灵活的制度使其可以为包括保险资金在内的大体量资金提供金融安排,预计在基础资产类信托计划、房地产类信托计划、股权和债权类投资计划等方面,未来保信合作有望迎来快速增长。

梅慎实表示,在基础资产类信托计划方面,信托公司可以通过单一或集合资金信托计划,整合社会闲散资源,用于国家基础设施建设。同时,“新国十条”要求保险资金在城镇化建设和棚户区改造等工程中要发挥独特的作用,保险资金可投资PPP项目。

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他说,在项目筛选方面,信托公司已经形成了较为完善的项目识别、筛选、审批机制,有比较成熟的经验可循,保险资金可以考虑与信托机构合作,替换信托资金以二次融资方式介入。这样不仅可以节约项目筛选成本,还可以降低投资风险。而且,这种项目一般都有政府的信用作为担保,资金运用相对安全。

在房地产类信托计划方面,梅慎实认为,信托公司凭借着其专业化管理、比较成熟的模式和经验及广阔的市场,可以选择不同类型和地域的房地产项目组合投资。保险资金可以筛选信托计划中较为优质的产品进行中长期投资,从而实现保险资金的保值增值。

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